​31亿元违约贷款是谁的“锅”?国投泰康信托通道营业再陷争议

 成功案例     |      2020-06-28 12:37

美都能源的一则公告将一桩4年前的贷款担保事件公之于多。6月19日,美都能源发布公告外示,公司于2020年6月18日收到北京市第四中级人民法院邮寄的《答诉告诉书》,因上市公司涉及一笔公司实际控制人闻掌华与芜湖渝天投资中央(有限相符伙)(下称“芜湖渝天”)的金融借款相符同纠纷,美都能源行为被告被首诉,现在该案件处于答诉举证阶段。

对此,美都能源称,控股股东在未经上市公司任何制定程序的情形下,签定了上市公司为借款承担无限连带保证责任的允许函。在这笔金融借款相符同纠纷背后,国投泰康信托有限公司(下称“国投泰康信托”)也再次由于通道营业陷入风波。业妻子士认为,在监管不息压缩信托通道营业的背景下,信托公司的营业转型千钧一发。

美都能源疑似“被担保”

美都能源在公告外示,2016年10月21日,原告芜湖渝天与国投泰康信托签定了单一资金信托相符同,约定芜湖渝天将31亿元人民币委托给国投泰康信托,用于向借款人闻掌华发放信托贷款。

同日,闻掌华与国投泰康信托签定了《信托资金借款相符同》约定,国投泰康分两期向闻掌华发放统统31亿元贷款,贷款期限3年。

上述相符同签定后,芜湖渝天别离于2016年10月21日、10月27日向国投泰康信托开销资金24亿元、7亿元,收款当日,国投泰康向闻掌华转入该笔款项。

为担保上述债务,上市公司实际控制人闻掌华以其持有的上市公司股票及孳息挑供质押担保,同时其配偶和上市公司挑供连带责任保证。

但当3年到期,闻掌华并未及时依约还款,所以芜湖渝天就向法院拿首诉讼,请求判令被告闻掌华清偿原告贷款本金31亿元,其持有的美都能源股票(相符计8.64亿股)及孳息的折价、拍卖、变卖所得价款在上述周围内优先受偿;以及判令其配偶及上市公司就上述债务承担连带责任保证责任。

美都能源在公告中称,经问询上市公司控股股东,2016年,因控股股东闻掌华参与上市公司定添,便向芜湖渝天挑出借款需求,债权人挑出本次借款除由其及配偶挑供担保外,同时请求挑供无需经过董事会和股东大会制定的上市公司允许函,但该允许函文本中有“本函已取得所有必要和相符法的制定和授权”的不实外述。

美都能源外示,为完善本笔借款,控股股东在未经上市公司任何制定程序的情形下,签定了该允许函,允许函重要内容为:上市公司美都能源股份有限公司为上述借款承担无限连带保证责任。

“按照相关法律规定及最高院审判请示偏见,上述担保属未实走公司任何审议程序的违规担保,答属无效担保,上市公司不该承担连带责任。”美都能源称,公司将积极行使法律手腕依法维护上市公司相符法权好,珍惜中幼股东益处。

律师:闻掌华或将失踪上市公司控股股东地位

“大股东行使自己对公司的控制权,让上市公司为大股东的债务挑供担保,这给上市公司带来强大的债务风险,厉重损坏上市公司的益处。以前资本市场曾经发生的高额违规担保,让一些上市公司陷入财务危急。”北京威诺律师事务所的主任杨兆全律师告诉中新经纬客户端。

中国法学会证券法学钻研会理事、北京市天同律师事务所何海锋博士在授与中新经纬客户端采访时外示,如被认定存在违规挑供担保走为,上市公司为此能够受到监管部分的责罚,并且监管部分将在12月内不受理其再融资申请,不受理上市公司的审批事项,违规担保走为将被视为资信不良记录被通报。上市公司能够陷入诉争,倘若败诉,将会厉重影响公司益处。减损上市公司的信誉。

该案的焦点在于上市公司的担保走为是否有效。一位法律界人士介绍,证监会发布的《关于规范上市公司与相关方资金去来及上市公司对外担保若干题目的告诉》规定,上市公司不得为控股股东挑供担保。对外担保答当取得董事会通盘成员三分之二以上签定制定,或者经股东大会制定。美都能源对外公布的公司章程第四十一条也规定:对实际控制人挑供的担保,须经股东大会审议经过。

不过该人士认为,忤逆上述规定并不消然导致相符同无效,还必要判定法律法规的规范性质。

对此,杨兆全认为,由于担保异国经过上市公司的审批程序,异国表现公司的真实意愿,不相符相关司法注释的规定。这项担保很能够会被法院认定为担保无效。

杨兆全进一步分析道,倘若上市公司承担连带责任,则意味着原告拿到收效判决后,能够请求上市公司开销统统的判决金额。在上市公司不主动实走的情况下,法院能够强制实走。倘若上市公司不承担连带责任,原告只能向闻掌华和其他担保人追偿。闻掌华持有的上市公司的股权,能够会被强制拍卖,其控股股东的地位,将能够丧失。

中新经纬客户端着重到,美都能源发布公告称,成功案例已收到了上海证券营业所《关于美都能源股份有限公司股票终止上市的决定》,上交所决定终止公司股票上市。此前,公司曾不息20个营业日的收盘价均矮于1元股票面值。

按照公告,2020年6月29日首,美都能源股票进入退市清理期;退市清理期届满后5个营业日内由上交所予以摘牌,公司股票终止上市。

wind数据表现,美都能源现在的总市值仅剩约15亿元。而芜湖渝天在诉讼乞求中泄露,闻掌华持有美都能源股票相符计8.64亿股,而上市公司停牌前的股价仅剩0.41元/股,这意味着闻掌华持有的股票市值仅剩3.54亿元,与31亿元贷款相比杯水车薪。对于债权方芜湖渝天而言,这条追债之路隐微并不轻盈。

监管强调压降信托通道营业

公开原料表现,此次事件中的债权方芜湖渝天投资中央(有限相符伙)成立于2015年,该相符伙企业实走事务相符伙人造华融渝富股权投资基金管理有限公司,实际控制人造中国华融资产管理股份有限公司。

行为通道方的国投泰康信托有限公司成立于1986年6月,注册资本26.7亿元,公司四家股东为国投资本控股有限公司、泰康保险集团股份有限公司、悦达资本股份有限公司和泰康资产管理有限责任公司,别离持有公司61.29%、27.06%、8.20%、3.45%的股份。

美都能源的这则公告也将挑供通道营业的国投泰康信托推至风口浪尖。有媒体报道称,该事件源于无效担保,国投泰康亏损巨额。

针对上述报道,6月24日,国投泰康信托的母公司国投资本股份有限公司重要发布清亮公告称,传闻挑及的信托产品是“国投泰康信托鸿雁2169号单一资金信托”项现在,该信托产品为事务管理类信托,受托人国投泰康信托不承担到期兑付风险,也不承担任何担保责任,且该信托产品已于2019年10月到期并终结,现在国投泰康信托经营情况一致平常。

原形上,这并非国投泰康信托通道营业首次陷入风波。2018年6月,西藏发展发布公告称,控股股东西藏天易隆兴投资有限公司(下称“天易隆兴”)将股权质押给国投泰康信托,向其借款4.5亿元,同时天易隆兴还别离为隆徽新能源、北京星恒动影文化传播有限公司向国投泰康信托贷款3.2亿元、2.5亿元挑供担保,这三项借款均逾期未能清偿本息,之后国投泰康信托一纸诉状将西藏发展告到法院。

值得一挑的是,对于担保事项,西藏发展予以否认,并发布公告强调,“公司董事会、股东大会从未审议制定对外挑供担保的任何允许函。”

彼时,国投泰康信托发布声明称,“所涉及的信托项现在为吾司事务管理类项现在,现在该项现在已终结,吾司已平常实走受托人职责。”

为何通道营业再次“踩雷”?又是否对借款方挑供的允许函进走过核实?中新经纬客户端别离致电芜湖渝天和国投泰康信托,截至发稿电话均无人接听。

一位信托业妻子士介绍,这栽纯融资通道型营业,信托公司在和出资方和融资方的两个相符同中,平常信托公司都会把权利和风险对等传递,现在来望该项现在已经终结,对答的权力职守责任相关也就终止了。

另据多家媒体报道,近日,银保监会相关部分负责人在介绍信托监管做事情况时强调,坚持“去通道”现在的不变,不息压缩信托通道营业,逐步压缩作恶违规的融资类信托营业,引导信托公司添快营业模式变革。

银保监会相关部分负责人泄露,必要重点压降的,一是各类金融机构借助信托通道开展监管套利、规避政策局限的融资类营业;二是信托公司偏离受托人定位,将自己行为“名誉中介”,风险内心由信托公司承担,作恶违规开展的融资类营业。

“压降违规融资类信托营业,能够破除信托公司的路径倚赖,迫使信托公司添快转向财富管理、服务信托、慈善信托等信托本源营业,添快形成营业特色和中央竞争力。”上述负责人外示。

据晓畅,2019年以来,信托资产周围稳中有降,通道营业不息缩短。截至2020年5月末,全走业受托管理信托资产余额21.26万亿元,较岁首缩短3426亿元,较2017岁暮历史峰值缩短4.98万亿元。其中事务管理类信托资产余额9.72万亿元,比岁首缩短9266亿元,较2017岁暮历史最高点缩短5.92万亿元,累计压降37.85%。

( 编辑:王擎宇 )